La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) ha emitido una alerta a través de sus redes sociales sobre un nuevo tipo de fraude financiero conocido como «cuentas mula«. Este término se refiere a cuentas bancarias utilizadas como intermediarias para recibir dinero de manera fraudulenta y luego transferirlo a cuentas en el extranjero, con el propósito de evitar su rastreo y recuperación.

Según la CONDUSEF, las cuentas mula son utilizadas por personas dedicadas al lavado de dinero y al narcotráfico, y son adquiridas a través de diferentes métodos, como anuncios de trabajo fraudulentos en línea, redes sociales, citas en línea, estafas de inversión y robo de identidad, de acuerdo con infomación de El Heraldo Binario.

¿Cuáles son las sanciones por las cuentas mulas?

Ante esta situación, la CONDUSEF advierte a la población en general que no participe en actividades relacionadas con las cuentas mula. En caso de que un conocido, amigo o familiar solicite el uso de tu cuenta bancaria sin proporcionar una explicación clara de su finalidad, se recomienda no aceptar bajo ninguna circunstancia.

Es importante destacar que el Código Penal Federal establece sanciones severas para aquellos que utilicen una cuenta bancaria como cuenta mula. El titular de una cuenta en la que se demuestre su uso para fines distintos a los comerciales puede enfrentar una pena de 5 a 15 años de prisión, así como una multa de 1,000 a 5,000 días de bloqueo de la cuenta bancaria.